Ведите доходы и расходы
в одном списке.

Доходы и расходы лежат в одном списке: дата, вид, состояние, источник, описание, категория, счёт, сторона и сумма умещаются в одну строку. Вы не ведёте отдельный файл для доходов и отдельный для расходов, и в конце месяца нечего сводить. Все деньги видны с одного экрана.

Каждая запись несёт состояние: получено, оплачено, долг, к оплате и переведено. Долги и платежи с прошедшим сроком дополнительно помечаются просроченными. Получив ожидаемую запись, вы отмечаете это прямо в строке; она становится состоявшейся и входит в остаток счёта.

Долгу вы даёте последний день получения, расходу — последний день оплаты. Записи за этим днём фильтруются отдельно как просроченные, и вам не нужно прочёсывать список, чтобы найти, кто задержался. Запоздавший платёж не теряется.

Доходы, расходы, долги, обязательства и просрочка ждут значками в строке поиска. Воронка открывает подробные фильтры: период, клиент, сотрудник и проект. До нужного среза вы доходите в два щелчка.

Новая запись собирает счёт, сумму, дату, категорию, описание, срок и номер документа в одном окне. Вы выбираете, доход это, расход или перевод; если категория требует сторону, выбор клиента или сотрудника появляется сам. Завести запись — дело одного окна.

Счёт и квитанцию вы прикладываете внутрь записи, и документ лежит рядом с суммой. Искать подтверждение платежа больше не значит рыться в папках; вы открываете запись. Документ хранится вместе с той суммой, к которой относится.

На постоянных записях вроде аренды, подписки и зарплаты вы включаете повтор и задаёте недельный, месячный или годовой ритм и его конец. Будущие записи появляются сразу, и долги и поступления ближайших месяцев видны в списке уже сегодня. Одна и та же запись не набирается заново каждый месяц.

Перекладывая деньги из кассы в банк, вы открываете перевод и выбираете счёт-источник и счёт-получатель. Если счета в разных валютах, вы пишете и полученную сумму; оба остатка остаются верными. Переведённые деньги правильно видны с обеих сторон.

Каждое место, где лежат ваши деньги, вы заводите как счёт: касса, банковский счёт, карта, криптокошелёк или электронный кошелёк. У каждого счёта есть имя, вид, валюта и цвет, а на карточке стоит текущий остаток. Вы видите на одном экране, где у вас сколько.

Остаток считается только по полученным и оплаченным записям. Ожидаемые долги и обязательства его не раздувают, они собираются на своей карточке; так вы не путаете деньги, которые есть, с теми, которых ждёте. Решение о платеже принимается по настоящей цифре.

Категории доходов и расходов вы строите сами: выручка от продаж, выручка от услуг, аренда, счета, зарплата сотрудников. Вы даёте категории имя и при необходимости требуете выбрать клиента или сотрудника; разбивка в отчётах идёт по этим категориям. Отчёты говорят языком вашего дела.

Категория несёт вид стороны: та, что требует клиента, показывает выбор клиентов, та, что требует персонал, — выбор сотрудников. Запись цепляется к карточке этого человека, а история платежей клиента копится на его странице. Платёжную привычку клиента видно на его карточке.

Из строки ожидаемого долга вы отправляете клиенту платёжные данные: почтой, по SMS или в WhatsApp. Вы видите текст, который уйдёт, и при желании меняете его; ссылка на страницу оплаты добавляется сама, готовить её не нужно. Для напоминания не нужен второй инструмент.

Отправьте клиенту одну ссылку на то, что он должен. На открытой странице он видит сумму, срок и ваши реквизиты и загружает туда квитанцию; вы следите за шагами отправлено, открыто, квитанция пришла и оплачено. Вы знаете, на какой стадии платёж, не спрашивая.

На долге со сроком вы включаете автоматическое напоминание и выбираете канал. За неделю, за день, в самый день и как только наступит просрочка напоминание уходит почтой, по SMS или в WhatsApp; бегать за этим не вам. Слежка за сроками не занимает ничей день.

Держите под рукой, откуда вы кому платите. Банковский счёт, криптокошелёк и электронный кошелёк клиента или сотрудника лежат записанными; во время оплаты вы не ищете реквизиты. В день платежа номер счёта не разыскивают.

Карточка отчёта показывает доход, расход и чистый итог месяца; при плюсе появляется значок прибыли, при минусе — убытка. Ваши ожидаемые долги и обязательства стоят под той же карточкой. Как прошёл месяц, видно по одной карточке.

Вы видите с суммой и долей, по каким статьям расходятся доходы и расходы; записи без категории считаются отдельно. Разбивка по счетам даёт по каждому счёту сумму прихода и расхода. Вы видите статью за статьёй, куда ушли деньги.

Ещё не полученные доходы и ещё не оплаченные расходы собираются на своей карточке. В конце месяца вы одним взглядом видите, сколько денег ждёте и сколько должны заплатить. Денежный план перестаёт быть догадкой.

Вы относите запись к проекту, и в разделе доходов и расходов проекта появляются карточки общего дохода, общего расхода и чистой прибыли. Поскольку в эти карточки входят только состоявшиеся операции, прибыль работы видна настоящей цифрой. Какая работа принесла деньги, не остаётся предметом спора.

Записи, источник которых — продажа, видны в списке вместе с этим источником. Вы никого не спрашиваете, откуда взялась сумма; из строки переходите к продаже. Источник суммы всегда ясен.

Ваши счета могут быть в разных валютах. Каждая запись при заведении пересчитывается в основную валюту вашего рабочего пространства; а поскольку сводные карточки выходят в одной валюте, итоги никогда не путаются. Итоги читаются в одной валюте.

Записи вы скачиваете со страницы отчётов в Excel или CSV. Заголовки и значения файла приходят на вашем языке, и выписку для бухгалтера вы не собираете вручную. Файл для бухгалтера выходит готовым.

Какой столбец показывать и в каком порядке, решаете вы. Вы сортируете по дате, сумме или сроку, а столбец даты остаётся на месте при прокрутке вбок. Список подстраивается под ваш взгляд.

Вашей команде незачем видеть зарплаты. У кого нет права на расчёт, тот вообще не видит в списке строки зарплаты, премии и аванса; в отчёте он видит одну итоговую строку, и ничья цифра не открывается. Данные о зарплате остаются в учёте, не открываясь команде.

Право видеть и править доходы и расходы даётся ролям по отдельности. Всей команде незачем видеть оборот; вы выбираете, кто может заводить записи, а кто только читает. Оборот не открывается тому, кому он не нужен.

Не теряйте из виду аванс, выданный сотруднику. Вы записываете аванс; когда вы отмечаете зарплату того месяца оплаченной, он сам вычитается из суммы на руки и второй раз не вычитается. То, что аванс вычтен из зарплаты, остаётся записанным.

Не открывайте накопившиеся записи по одной. Вы отмечаете несколько и переводите их все в «получено» или удаляете; удалённое по ошибке возвращается из корзины. Накопившиеся записи закрываются одним движением.

Счета за подписку, выставленные вашему рабочему пространству, вы видите на отдельной странице и скачиваете в PDF. Они не смешиваются с вашими собственными записями. Ваш учёт не путается с вашей подпиской.